Я уверен: каждый из нас понимает, что в этом мире всегда будут существовать тайны. При этом есть категория секретов, ключи к которым каждый из нас в этой жизни еще не подобрал, но то, что они открыты для других, абсолютно точно является истиной. В мире существуют миллионы успешных инвесторов, все они когда-то для себя открывали мир капиталовложений в первый раз. Для них многое оставалось тайной. Что-то они разгадали сами, что-то взяли от своих наставников, через книги, конференции, всевозможные тренинги и индивидуальное обучение. Конечно, мы с вами понимаем, что гораздо быстрее воспользоваться уже имеющимся опытом успешных инвесторов, нежели ко всему приходить самостоятельно.

Именно поэтому я собираюсь передать вам самый важный секрет преуспевающих инвесторов всего мира.

То, о чем сейчас пойдет речь в нашей книге, способно полностью поменять ваше представление о том, что является самым важным моментом в успешном инвестировании. Причем не имеет значения, обсуждаем мы универсальные стратегии или нет. Итак, давайте начнем.

Инструменты

Выбрав самые лучшие инструменты, мы обязательно получим самый большой результат! Как часто вам приходилось слышать данное высказывание от псевдогуру фондового рынка? Мне приходится слышать постоянно. Обычно так говорят и пишут те люди, которые не имеют ни малейшего практического опыта в инвестировании. Вернемся к нашему супу, который мы заботливо достанем из своего холодильника. Достаточно ли правильно выбрать ингредиенты, для того чтобы получить впечатляющий результат? Конечно же, нет! Отсутствие правильно подобранных пропорций ингредиентов, неточное время и неверная последовательность этапов приготовления могут перечеркнуть все старания повара.

Компьютер в руках обезьяны - это молоток для заколачивания гвоздей.

Одним и тем же инструментом можно как ломать, так и строить. Точно так же все происходит и на рынке. Нам недостаточно выбрать подходящие инструменты, необходимо ими еще и квалифицированно пользоваться. Выбор инструментов - это лишь одна из составляющих частей успешного инвестирования. Безусловно, важная, но не настолько, чтобы ставить ее во главу угла. Однако новичкам на фондовом рынке так не кажется. Они, как упрямые ослы, каждый день уделяют отбору инструментов большую часть своего времени. Им кажется, что стоит найти подходящие прииски, и деньги польются рекой. Они требовательно просят у своих преподавателей новых и новых систем отбора инструментов и не желают ничего слышать о значимости других составляющих обучения. Попробуйте кого-нибудь остановить в его необузданном намерении! Все тщетно. Единственное, что их может образумить, - это потеря капитала, которая заставляет их пошире раскрыть свои уши и повнимательней относиться к рекомендациям наставников. Но уверяю вас, таким анализом способны заниматься единицы. Большинство с ненавистью отбрасывают плохо работающие, по их мнению, стратегии и переходят к применению следующих. Как вы понимаете, происходит это до полного истощения их инвестиционного счета.

Я призываю вас: остановитесь! Не в инструментах дело! Разберитесь на берегу, прежде чем вы собираетесь переплыть через широкую реку. Не повторяйте ошибок скороспелых неудачников, обвиняющих в своих ошибках весь окружающий мир. Как видите, эта книга не начинается с глав о том, какими методами необходимо выбирать инструменты для капиталовложения, так как этот вопрос уже десятки лет имеет достаточно ответов, способных привести вас к желаемому успеху.

Нет ничего нового под луной!

Тысячи книг, описывающих десятки тысяч различных стратегий, приводят к успеху одних, к банкротству и разочарованию - других. Что - неправильные стратегии? Авторы врут? Уверяю вас, нет. Просто нельзя путать слагаемые успеха с его основной составляющей. В нашей книге будет представлено несколько систем отбора акций для универсального инвестирования. Они привели уже сотни тысяч инвесторов к состоянию финансовой свободы, способны привести и вас, но они, так же как и все остальные, не являются первопричиной успеха. Поэтому я предлагаю не останавливаться и продолжать поиски волшебного грааля в универсальном инвестировании.

Капитал

Безусловно, наличие большого капитала позволяет инвестору, использующему эффективные инвестиционные стратегии, практически сразу получать пассивный доход. Правильно распределив активы в своем инвестиционном портфеле, инвестор имеет возможность получать дивиденды от своих активов, которые выплачивают компании, владельцами чьих акций или облигаций он является. Но самую большую часть дохода инвестор получает от повышения стоимости своих активов. Например, если стоимость активов в портфеле возросла в течение года на 30%, то инвестор, продав часть своих ценных бумаг, может воспользоваться этими доходами. Это и является основной задачей универсальной инвестиционной стратегии - создание капитала с возможностью в дальнейшем получать доход от имеющихся активов. Хотя, как вы понимаете, инвестор может и потерять 30% от стоимости своих акций, так как в течение года, а иногда и 2-3 лет, фондовый рынок может идти вниз. Основной задачей инвестора в этом случае является системный и последовательный подход к вводу и распределению своего капитала на бирже.

Инвестор, имеющий капитал, сокращает время на пути к получению пассивного дохода. Нет необходимости работать над культурой своего потребления и бюджетом, не нужно производить отчисления для создания капитала и - самое главное - ждать, пока появится возможность наслаждаться плодами финансовой свободы.

Капитал - это скорость и комфорт.
Капитал - это машина времени, но, поверьте мне, эту машину можно создать и своими руками.

Сделать это можно непосредственно на фондовом рынке - именно так поступили миллионы людей во всем мире. Хотя давайте признаем, что гораздо быстрее капитал заработать путем развития бизнеса. Я предпочитаю развиваться в этих двух направлениях одновременно, называя инвестирование надежным путем, а бизнес -быстрым. Быстрый путь позволяет самому влиять на срок формирования капитала, надежный путь предоставляет возможность рассчитывать на достижение финансовой свободы независимо от того, чем вы занимаетесь.

Но, к сожалению, у большей части людей, мечтающих о финансовой свободе, достаточного капитала для получения необходимого дохода нет! А вот возможность преуспеть на фондовом рынке есть. Универсальная инвестиционная стратегия рассчитана как на первую, так и на вторую категорию людей. Так что наличие капитала, как вы понимаете, не является главной составляющей успеха в инвестировании.

Благоприятная ситуация

На протяжении последних 6 лет фондовый рынок неуклонно рос. Конечно, были и падения, но все-таки основной тенденцией был именно рост. Те, кто не испугался кризиса 1998 года и продолжил свои инвестиции в акции российских предприятий, сегодня пожинают обильные плоды прибыли. Например, если бы вы купили акции «Сибнефти» на эквивалент суммы в 10000 долларов в конце 1998 года, а продали бы их в конце 2004 года, то получили бы капитал, составляющий более 900000 долларов. Это только один из примеров, хотя и из числа самых ярких. Многие говорят в такой ситуации: «Повезло»,

«Случайность» или что-то еще в этом роде. Но случайность ли это? Уверяю вас, нет. Это здравое понимание фундаментальных основ развития экономики. Учтите, что такой смелый инвестиционный шаг делался в то время, когда все и вся вокруг кричали о конце света, разорении страны и закрытии фондового рынка России.

Безусловно, растущий рынок позволяет увеличить свой капитал, но почему тогда большинство участников рынка либо проигрывают рынку, либо не зарабатывают вообще? Ответив на этот вопрос, мы и найдем волшебный секрет преуспевающих инвесторов. Когда я говорю «проигрывают рынку», я имею в виду, что доходы участника рынка ниже индексов РТС, ММВБ.

Пример из одного моего разговора с трейдером биржи ММВБ.

- Я заработал 23% дохода на своем портфеле за последний год!
- Отлично, хорошо, замечательно! А насколько вырос индекс РТС за тот же период?
- Ну, я даже не знаю, а какое это имеет значение?
-А все-таки?
-На 26%.
- Так это значит, что ты проиграл как минимум 3%.

И вы думаете, он сделал вывод из моих слов? Нет, потому что ему неизвестен самый главный секрет. И даже если рынок за последующий период вырастет на 100%, то он случайно возьмет от этого роста в лучшем случае только одну третью часть. Думаю, вам не нужно объяснять, что произойдет с этим игроком в тот момент, когда индекс РТС покажет минус 20%, например, в течение последующих трех лет. Совершенно верно, он присоединится к когорте людей, которые покинули биржу, обвиняя в своих неудачах всех, но не себя.

Благоприятные ситуации лишь способствуют увеличению капитала, но не являются первопричиной успеха.

Поэтому утверждать, что позитивные события на рынке могут сделать вас финансово свободными, неправильно.